在今天看見明天

存股要選0050、0056嗎?

存股要選0050、0056嗎?

鄭廳宜

聰明理財

達志

養一檔會掙錢的股票

2020-11-23 13:45

你知道嗎?ETF有內扣費用成本。

國內ETF與股票一樣,都在證券交易所進行買賣,交易時都會收取千分之1.425的手續費;而在賣出的時候,除了手續費之外,還會收取千分之3的證券交易稅。但ETF也算是基金,因此跟基金一樣,需要付給基金公司、經理人的管理費、設備、行銷等費用,會從管理的總資金(淨值)中直接扣除,又稱為內扣費用。

 

不推薦台灣50(0050)的理由

我之所以不推薦台灣50(0050),有以下兩個原因:

1. 台灣50持股權重較不平均,單一檔台積電就占40%,績效受到單一持股的影響較大。我認為如果要買台灣50,倒不如直接買台積電,台積電比台灣50成分股中的四十九檔更具有長期的競爭力。

2. 台灣50依市值高低挑選成分股,無法即時剔除虧損的公司,例如之前宏達電(2498)在2013年已發生虧損,但一直到2015年9月才被剔除。

 

不推薦台灣高股息(0056)的原因

根據以下兩個理由,我也不推薦投資人買進台灣高股息(0056)。

 

1. 0056不一定發放股息

 

0056成分股的跌幅損失過大時會影響配息金額,甚至不配息。

 

簡單來說,只有當0056投資收益所得之現金股利、已實現的股票股利和資本利得(股價價差收益),高於已實現和未實現的資本損失(股價價差損失)並扣除一切費用後,剩下的才是可分配的收益,也就是餘額為正數才會配息,否則就會減少股息,甚至乾脆不配息。0056於2007年成立,2008年與2009年兩年無法配息、2013年與2017兩年配息不足1元。

 

台灣高股息ETF(0056)2007年至2020年配息與年平均殖利率

 

2. 0056沒有考慮個股未來的成長

0056所謂的「高股息」,並不是全部都挑選每年穩定獲利且高配息的公司,而是在台灣50和中型100指數裡挑選股息殖利率最高的前三十檔股票,以股息殖利率為加權標準,因此很可能挑到一時缺貨、題材賺錢, 或是適逢景氣循環高點的股票, 如台化(1326)、福懋(1434)、豐興(2015)、大成鋼(2027)、國巨(2327)、南亞科(2408)及華新科(2492)皆為景氣循環股。

 

看更多《養一檔會掙錢的股票》

 

立即報名《養一檔會掙錢的股票》新書分享會

延伸閱讀

台股擂台賽連3屆冠軍!他從小公務員變「億元教授」:2個理由,我不存0050與0056

2020-11-30

退休後該買0056還是0050?不想看盤、輕鬆領配息,可安心存「這檔ETF」

2020-02-21

0056買宏達電、國巨 也曾經2年不配息、2年配息不到1元….揭開ETF專家沒有透露的秘密

2019-10-30

官方掛保證的一籃子高股息、高殖利率好股— 不用選股也能賺的ETF省力投資法

2014-03-03