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台股ETF分好多種,小資族該怎麼買?專家揭「這檔」十年績效大勝0050、0056

台股ETF分好多種,小資族該怎麼買?專家揭「這檔」十年績效大勝0050、0056

黃健誠

聰明理財

達志

2020-10-12 16:00

近年來,ETF已成投資人新寵,許多小資族,都選擇「存ETF」作為投資方式;值得注意的是,除了「國民ETF」元大高股息(0056)、元大台灣50(0050)之外,理財專家建議,若想長期持有,以十年績效來看,有一檔ETF的表現,優於0050和0056,可供投資人參考。

理財專家盧燕俐表示,若小資族選擇以台股ETF做為投資理財工具,可先思考自己的理財屬性,如果較保守,就適合投資債券ETF;反之,若年輕、風險承受度高,就適合選擇股票型ETF。

 

除了0050、0056 小資族還可以買哪一檔來存?

 

目前台股有上百檔ETF商品可供選擇,盧燕俐說,若拉長時間來看,十年來績效最好的,分別是富邦科技ETF(0052)、元大電子(0053),表現優於0050、0056;其中,0052十年績效,甚至高達274.24%。

 

若從定期定額年化報酬率來看,0052也有近10%的表現,對有意投資ETF者而言,也是值得參考的標的。

 

▲台股ETF績效比較表。(圖取自富聯網)

 

盧燕俐說,0052的成分股中,台積電就占了7成以上,聯發科占比達6%,若投資人持續看好前述兩家企業,0052或許是個不錯的投資選擇;不過,目前0052的整體規模僅約20億元,成交量也不大,因此流動性可能不如0050、0056。

 

另外,盧燕俐也提到,小資族挑選ETF時,應考量自身風險承受度,0050、0056都有約25%到27%波動度,若不能承受由高點到低點2到3成的波動,未必適合購買。

 

從ESG、原物料走勢挑選ETF合適嗎?

 

近期引發不少討論的國泰永續高股息ETF(00878),其成分股皆為獲得ESG(環境Environmental、社會Social、公司治理Governance)認證的企業,這是否意味著,小資族在挑選ETF時,可將ESG題材,納為選擇投資標的的標準?

 

盧燕俐表示,ESG的確可作為小資族的選股參考,因為一家公司若沒有錢,也不太可能重視環保、員工福利;必須留意的是,獲得ESG認證的企業,能否維持高度成長性,也是個問題,例如,許多金融產業,都有ESG認證,但在低利環境下,其經營績效仍有變數。

 

盧燕俐認為,原物料題材的ETF(如黃豆、黃金及石油等),因產業變化大,波動度更大,若沒有深入研究,不宜貿然入市,且這類ETF有時會出現一天漲跌5%到7%情況,不適合小資族購買。

 

槓桿、反向ETF可以買嗎?

 

市場上除了債券型、股票型ETF外,常被拿出來討論的,還有槓桿、反向型ETF,盧燕俐說,這類型商品,同樣不適合小資族購買或存股,因為投資風險較高,一旦選錯方向,很容易大賠。

 

其實,無論投資人購買哪種ETF,都應詳閱公開說明書,以元大台灣50反1(00632R)為例,其公開說明書中便寫道,「此檔ETF不適合追求長線報酬與不了解該基金的投資」。

 

槓桿/反向型ETF屬於「策略型操作商品」,僅適合短期操作,不適合長期持有。有意投資ETF的投資人,一定得先做好功課,才能避免買進自己完全不了解的商品,甚至血本無歸。

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