要做好理財，就必須做全面性的規畫，循序漸進的去執行。請拿起一面鏡子，認真看鏡中的你，思考以下15個主題是否都能確實去執行？如果可以，那麼恭喜，你距離成為有錢人更加接近了。
日前中國信託商業銀行與資誠聯合會計師事務所發表「台灣高資產客群（資產3000萬以上）財富報告」，預期今年台灣高資產（3000萬）客群將成長至31.7萬人，資產規模有望突破18兆元台幣，等於台灣每72個人就有一個資產超過3千萬的有錢人。
根據美國銀行（Bank of America）最新調查顯示，千禧世代正在推翻外界以過去偏見，認為他們缺乏資金管理技能的印象，據調查顯示16％的人存款超過10萬美元，比2015年的年輕人增加一倍之多。
儘管美國年輕人正經歷10年前經濟大蕭條以來最嚴重的金融危機，迫使背負著高額的學貸債務，根據《今日美國》報導，過去認為23〜37歲的美國千禧世代在退休儲蓄、擬訂預算和堅持財務計劃方面缺乏頭腦，但這觀點顯示已經過時，千禧世代似乎正在認真打理財務生活，並更重視金錢處理問題。
因此，要做好理財，就必須做全面性的規畫，循序漸進的去執行。請拿起一面鏡子，認真看鏡中的你，思考以下15個主題是否都能確實去執行？如果可以，那麼恭喜，你距離成為有錢人更加接近了。
1.寫下希望的年收入財務目標，並為這個目標訂定預計完成的時間。
2.設定一個目標，就是未來我可以去任何高級餐廳，點任何餐點可以不問價錢。
3.寫下一份清單，列出你現在的花費，從小錢到大錢區分為A.必須品；B.重要但非必須品；C.其他。未來要花費時，先考慮這筆錢要花在哪一項清單？
4.買任何東西時，不論金額多少，馬上拿出筆記本確實記錄下來。
5.寫下你設定的人生目標中，你的優勢和弱勢各是什麼？
6.找一個支持你的朋友做見證，告訴他，你心中有股願意做出承諾的想法，例如：我***在此宣示我要成為大富翁，預計於oo前達成。
7.列一張清單，寫下十件你自認在生命過程中覺得感激的事。
8.閱讀幾位成功企業家的故事，並且寫封短信或mail給某個領域非常成功的人。
9.每天要多看些有意義的電視節目及新聞報導。
10.一個月至少讀一本投資理財書，或上投資理財課程，從中瞭解坊間理財的選擇，然後找其中一個領域深入研究，成為專家後，再進行投資。
11.製作一份淨值報表，將擁有的物品現值都加起來，並減去你的負債總值，每一季追蹤一次，並加以修改及調整淨值報表。
12.開立一個財務自由的銀行帳戶，每月固定把收入的10％存進去，這筆錢純粹用來投資，當作退休金。
13.在家放一個存錢撲滿，每天都放一點錢進去。
14.開個休閒帳戶，把每月的10％收入放進去，另外再開五個帳戶：10％作為長期儲蓄帳戶；20％作為存款基金帳戶；50％作為生活費帳戶；10％作為獎金及外快帳戶。
15.回頭檢視你過去二年來，帳戶裡共有多少錢？
