在今天看見明天

巧用新工具 理財族也能搭上台股夯題材

隨著基地台建設及開台,今年可以說是台灣的5G元年,相關的投資標的也因此獲得大量資金注入。

陳姿蓉

台股

攝影/唐紹航

1248期

2020-11-18 14:35

今年以來,台股最夯題材莫過於5G、ESG和高股息概念,業者也積極發行相關的金融商品。就連保險業者新推出的類全委保單投資帳戶,也一改過去以投資歐美為主,前進台股基金。

今年以來台股大熱,不但加權指數頻創新高,國內證券戶累計開戶人數,自年初至十月底更大增約五十五萬人。熱潮底下衍生出的良性循環效應之一,是愈來愈多金融機構開始推出連結台股的新型理財工具,不但精準對應台股當前許多火熱題材,且各有不同投資效果。於是,即使沒有看盤習慣、不熟台股脈動,理財族一樣能依自身需求,輕巧搭上台股夯題材的長線列車。

 

說到台股夯題材,「5G」絕對是耀眼指數最高的關鍵字。雖然目前台股基金中並無標榜瞄準5G的主題基金,但兩檔鎖定國內5G概念股的新商品,也陸續亮麗登板。

 

今年七月三十日,「統一特選臺灣5G報酬指數ETN」掛牌上市,掛牌兩周即售出首批額度的八成;而「國泰台灣5G+ETF」則在十一月中下旬展開募集。兩個新商品,都以5G為名,但前者是ETN(指數投資證券)、後者是ETF(股票型指數基金),兩者又對應了不同的指數,因此,也有各自適合的理財族群。

 

兩者最大的差別,可從ETN與ETF的比較開始說起。統一證券金融商品部副總經理蒲建亨直言,「ETN也可以說是有到期日的ETF。」以統一這檔ETN來說,到期日是在二五年的七月底。之所以「有到期日」,是因為ETN某種程度像是一種「債券」,而如果買進後一路持有至到期日,這張「債券」的報酬率,就是買進後對應指數的漲跌幅度了。

 

兩大商品  瞄準5G題材

 

因此,ETN與ETF的第一個重要差異,就是前者沒有「指數追蹤誤差」的問題,反正追蹤的指數漲跌多少,報價就是變動多少,到期時發行券商也就要給你多少報酬。當然,投資人必須留意發行券商的償債能力,不過這方面金管會已有相當程度的把關。

延伸閱讀

高股息當道!11月ETF除息秀 最高配息率5℅

2020-11-12

從年輕人到屆退族 掌握這些原則 就能挑出最適合自己的債券ETF

2020-11-11

除了石油ETF,2020年還有這4檔ETF也下市!新手不踩雷:買ETF一定要懂2種價格

2020-11-04

5G ETF市場再添新兵!台積電、聯發科、大立光都是成分股,「這檔」ETF聚焦5G台股供應鏈

2020-11-03