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「200萬本金,隔天剩5千...」一覺醒來差點破產,36歲千萬身價「股市包租公」最痛的一堂投資課

風傳媒 / 周岐原、林彥呈

台股

今周攝影團隊

2020-11-16 11:34

20201116編按:知名投資部落客麥克風(本名陳彥文),1982年生,畢業於台大政治系,曾在電子業專案經理。麥克風從大學時期就開始投資股票和期貨,曾一天帳上賺100萬元,也曾因319槍擊案,一覺醒來差點破產,資產大起大落,投資經歷至今已達20年。

投資失敗的教訓,讓麥克風改把投資風險放在第一考量,進入職場後,因工作忙碌,麥克風歸納出一套「低檔價值選股、高檔順勢操作」的懶人投資法,2018年接受媒體採訪時曾透露,在市場賺進8位數獲利,年平均報酬超過20%,每年光股息就能領超過60萬元。長期在網路上分享心得,篩選出一些體質好、股價便宜的包租股,被封為「股市包租公」。

 

當散戶為台股熱血沸騰,知名投資人麥克風(陳彥文)在風傳媒Podcast上警告:「不要被眼前的行情迷惑!」他提醒,3月時,指數跌至8千多點,大部分人可能都在猜測低點;想不到短短幾個月,情緒完全翻轉,現在好像只要沒有加入市場,就會錯過近年最誇張的多頭行情,可見市場難以理性衡量。

 

「人人喊好時,你反而要保守一點。這時順勢操作就好了,持股不妨續抱,設個停利點,畢竟現在不適合長抱股票,當走勢開始下挫,你就要小心一點。」麥克風觀察,今年來不少投資人見行情狂飆,跟著進場嘗到甜頭,接著就借錢買股、融資槓桿;即使遇到空頭來襲,也寧願相信先前經驗,遲遲不停損。

 

但麥克風示警:「全球疫情並未退燒,股價與基本面落差如此之大,如果繼續跌,你的下一步是什麼?」他提醒,2000年網路泡沫化與2008年金融海嘯,兩次崩盤都因為多頭持續數年,很多人對危機嗤之以鼻,仍認為「拉回就是買進」,結果指數狂跌,部位損失慘重。

 

當7月台股成交量暴增,不少個股價格來到高檔,而且無法創新高,「已經很多年沒這樣了」,他認為山雨欲來的氛圍漸漸濃厚,危機即使沒有到來,投資人仍應做好準備。「想像一下最糟的情況,你要凹到最後嗎?還是設好停損?」

 

319槍擊案 讓部位一夕歸零

 

麥克風自己在2004年,台股因319槍擊案重挫時吃過大虧,知道「黑天鵝」造成損失有多慘重,才變得謹慎行事。

 

他回憶,大學畢業前後的自己,操作風格遠比今日大膽,「槓桿開到3、4倍以上」。2003年初,他以2、30萬元本金開始操作,不斷作多期貨和選擇權,一路跟上行情,到隔年3月大選前,本金最多翻到4百多萬,等於成長數十倍。

 

投票前一天周五,他本要布局一些價外選擇權、為部位避險,「但不巧宿舍網路剛好掛掉,本來想打電話下單,但又被同學拖去球場看比賽」。隔天,「看到連戰說要提出選舉無效之訴,我就知道慘了。」

 

▲2004年「319槍擊案」,造成當時金融市場巨大震盪。(風傳媒資料照,蘇仲泓攝)

 

果然,周一台指期開盤,便一價跌停到底,他苦笑:「就算掛市價賣出也跑不掉!」第二天台指期又跌停開出,他只能狠心砍在跌停價,這時,麥克風打開帳戶一看,「200多萬的保證金,只剩5千多塊。」幾乎是一夕歸零。

 

「沒辦法!那時候假如不賣,誰知道會不會有第三根、第四根跌停?」麥克風提醒:「所以千萬別認為,每件事你都準備好了!」

 

慎選主場 暫不碰美股

 

當不少投資人熱衷前進美股,麥克風坦言自己也開了海外券商戶頭,但除了買進波克夏公司股票,一直沒有大舉布局。「如果要看美股財報,英文閱讀速度一定會慢很多,和美國人比起來,我沒有任何優勢,台股才是我的主場!」

 

麥克風接著說:「買股票就像玩一場遊戲,如果你很熟悉這家公司,如果你待過業界,知道相關生態,你就比其他人多了不少優勢,這些優勢能幫你綜合資訊、做出最好決策。」

 

他舉例,「我在電子業待過幾年,筆電、手機裡的零組件,我就相對熟悉,上市櫃的零組件廠,很多是當年往來的供應商。」


簡約是種好習慣

 

雖然投資有成,但麥克風坦言,自己一直過著樸素簡單的日子。麥克風出身自中產家庭,父親是軍人,母親是上班族,家庭教育養成他注重CP值的習慣,連去泰國蜜月旅行,夫妻倆還住過一晚4、5百元的青年旅社,「也住過一萬多的四季酒店,但是趁旅遊網站半價時買的」。

 

到現在,他買衣服仍要等到換季、或有折扣時才出手,身上的Uniqlo長褲,從大學穿到現在。受到從小生活習慣影響,讓麥克風投資也喜歡撿便宜,「我賺的主要是低估到價格合理這一段」。當年,他大膽開槓桿、不慎遇到慘賠,如今麥克風更有自知之明,在市場中進出,也顯得更加游刃有餘。

 

 

 

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本文獲風傳媒授權轉載,原文:股市熱,融資賺更多?20年老手喊母湯:「當年我本金2百多萬,一天剩下5千!」

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

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