在今天看見明天

留著股票找房子

藍富閒

名人專欄

1239期

2020-09-16 15:50

有人說,股票永遠可以回頭買,但好房子一去不會再回頭。
想投資、自用雙管齊下,現在也步入了「買比租」划算的時期。

最近股票市場發生的事情,實在不是三言兩語可以道盡的,筆者所選擇的兩檔核心持股——台積電和Apple,台積電大致還維持小漲,而Apple和原始投入時相比,跌幅超過六%。不過咸信直到十一月美國總統大選前,資金行情仍在,還是放著吧!

 

一直以來所強調的「投資組合」概念,對大多數人來說,股票最好占個人投資組合的一半,其中核心持股又占一半,所以還有另外一半要放在債券等其他固定收益投資產品。一般來說,多半會放在債券、其他如REITs(不動產投資信託基金)、黃金都可以多少著墨;只是隨著有更多的機會觀察這個市場,現在的建議是:可以考慮出售手中有獲利的債券,將大多數的非股票投資,轉為投資REITs或直接購買房地產。

 

建議降低債券持股的理由,是因為債券的殖利率大多已在低檔,目前的價格在歷史高點區,可以獲利了結。同時這也正是我們看重REITs以及不動產的理由,因為利率下跌,但是房地產的報酬率並沒有下跌,反而是房地產的成本之一,借款成本已經下降,因此讓不動產更具吸引力。

 

至於要投資怎樣的不動產?首選是排除店面的商用不動產,因為商用不動產的投資金額比較大,多數人無法直接購買,因此拆成細分來交易的REITs比較容易入手。身經百戰的投資人可以看國際不動產REITs,經驗如果還淺,可以試試台灣的REITs,包括富邦一號、國泰一號及新光一號等,今年報酬率都是配息殖利率二%,再加上漲幅一%到二%,在台灣低利率市場的固定收益產品中獨占鰲頭。

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